eToro vs. Trade Republic 2026: 1 Prozent gegen 1 Euro – Krypto-Gebühren, Coins, Sparplan, Sicherheit

Gebühren: 1 Prozent gegen 1 Euro

eToro berechnet für den Kauf und den Verkauf eines Kryptowerts jeweils pauschal 1 % (Club-Stufen Bronze bis Gold, also für praktisch alle Privatkunden) plus den Marktspread; das Konto wird in US-Dollar geführt, Einzahlungen in Euro werden mit einer Umrechnungsgebühr gewechselt, Auszahlungen vom Euro-Konto sind kostenlos. Trade Republic nimmt keine Provision, sondern eine Abwicklungskostenpauschale von 1,00 € je Kauf oder Verkauf (2,00 € bei Direktpreis an der Börse) plus Spread, der nur in der App sichtbar ist; Sparplan-Ausführungen und Krypto-Transfers sind ohne Gebühr von Trade Republic. Für einen Kauf von 1.000 € Bitcoin sind das rund 10 € bei eToro gegen 1 € bei Trade Republic – jeweils plus Spread, und bei eToro plus Währungsumrechnung. Bei 50 € im Monat per Sparplan zahlen Sie bei Trade Republic nichts außer dem Spread, bei eToro 1 % je Ausführung.

Angebot und Bedienung

eToro ist ein Multi-Asset-Broker mit über 150 Kryptowerten, Aktien, ETFs und CFDs – und dem CopyTrader, mit dem Sie Portfolios anderer Nutzer ab 200 $ nachbilden. Trade Republic ist eine Bank: 50 Coins ab 1 €, Aktien und ETFs, Sparpläne, Girokonto mit Visa-Karte und Zinsen auf das Guthaben. Die Crypto Wallet von Trade Republic erlaubt inzwischen Transfers zu externen Wallets und Staking mit wöchentlicher Gutschrift (ETH, SOL, DOT und weitere). Bei eToro lassen sich Coins in die eToro Money Krypto-Wallet übertragen (2 % Gebühr); Staking gibt es für zehn Kryptowerte nach aktiver Anmeldung, in der Basisstufe erhalten Sie 45 % der Rewards.

Zulassung und Verwahrung

Trade Republic Bank GmbH ist eine deutsche Vollbank unter BaFin-Aufsicht; Euro-Guthaben unterliegen der gesetzlichen Einlagensicherung, Kryptowerte verwahrt die Bank selbst, den Großteil in Cold Wallets beim MiCAR-lizenzierten Verwahrer BitGo Europe GmbH. eToro (Europe) Ltd. sitzt in Limassol, steht seit 2010 unter Aufsicht der zyprischen CySEC (Lizenz 109/10) und hat im Januar 2025 die MiCA-Zulassung erhalten; die Coins deutscher Kunden verwahrt die Tangany GmbH, für Wertpapiere gilt die zyprische Anlegerentschädigung bis 20.000 €. Beides sind zugelassene Anbieter – der Unterschied liegt im Sitz und darin, dass nur Trade Republic ein Bankkonto mit Einlagensicherung bietet (MiCA erklärt).

CFDs, Hebel und die Warnung

Bei eToro laufen Leerverkäufe und gehebelte Positionen als CFD – deshalb steht über dem eToro-Angebot der Warnhinweis, dass 51 % der Privatanleger-Konten beim CFD-Handel Geld verlieren. Wer ohne Hebel kauft, erwirbt den echten Kryptowert. Trade Republic bietet keine CFDs an; Hebelprodukte gibt es dort nur als Derivate im Wertpapierbereich. Für einen Sparplan oder Kaufen und Halten spielt das keine Rolle, für aktive Trader schon.

Für wen eToro, für wen Trade Republic?

• Trade Republic: passt, wenn Sie Krypto neben Aktien und ETFs im Euro-Konto einer deutschen Bank halten wollen, per Sparplan ab 1 € ohne Ausführungsgebühr kaufen, die Karte mit Saveback nutzen und mit 50 Coins auskommen.
• eToro: passt, wenn Sie mehr Coins brauchen, den CopyTrader oder ein internationales Multi-Asset-Konto wollen und dafür 1 % je Trade, die Dollar-Kontoführung und die CFD-Struktur bei Hebelgeschäften akzeptieren.

Einen Testsieger vergeben wir nicht – die Tabelle oben zeigt beide mit denselben geprüften Daten. Beide gegen die übrigen zugelassenen Anbieter: Krypto-Börsen-Vergleich mit Rechner. Weitere Duelle: Bitpanda oder Trade Republic, Bitpanda vs. Coinbase, Bitvavo vs. Bitpanda.

Meine Erfahrung mit beiden

Bei Trade Republic bin ich seit dem Test im Oktober 2021 Kunde und habe dort über Jahre Aktien- und ETF-Sparpläne laufen lassen; die Karte habe ich in der Spiegel-Variante. Aktuell nutze ich Trade Republic nicht aktiv, Krypto habe ich dort nie gehandelt – die Krypto-Angaben stammen aus den offiziellen Seiten, geprüft am 16.09.2026. Bei eToro habe ich seit mehreren Jahren ein Konto und zeitweise ein öffentliches Profil geführt, nutze es derzeit aber nicht. Beide Anbieter kenne ich also aus eigener Nutzung, keinen von beiden aus aktuellem Krypto-Handel – die Zahlen oben sind deshalb geprüfte Konditionen, keine Erlebnisberichte.

Häufige Fragen

Ist Trade Republic für Krypto günstiger als eToro?

Bei der Gebühr ja: 1 € je Order plus Spread gegen 1 % je Kauf und Verkauf plus Spread und Währungsumrechnung. Den Spread zeigt Trade Republic nur in der App; bei kleinen Beträgen und Sparplänen ist Trade Republic fast immer günstiger, bei sehr großen Orders kann der Spread mehr ausmachen als die Prozentgebühr – dann hilft nur der Blick in beide Kaufvorschauen.

Kann ich bei beiden Coins auf meine eigene Wallet übertragen?

Ja. Trade Republic erlaubt Transfers aus der Crypto Wallet zu externen Wallets ohne eigene Gebühr; eToro über die eToro Money Krypto-Wallet gegen 2 % Übertragungsgebühr, jeweils plus Netzwerkgebühr.

Welcher Anbieter ist sicherer?

Beide sind in der EU zugelassen. Nur Trade Republic ist eine Bank mit gesetzlicher Einlagensicherung für Euro-Guthaben; Kryptowerte sind bei keinem Anbieter einlagengesichert, sondern getrennt verwahrt (BitGo Europe bzw. Tangany). Für Wertpapiere bei eToro gilt die zyprische Anlegerentschädigung bis 20.000 €.

Gibt es bei beiden Sparpläne auf Krypto?

Ja – bei Trade Republic ab 1 € ohne Ausführungsgebühr, bei eToro ab 25 $ im Monat mit 1 % je Ausführung.

Quellen und Prüfdatum

• eToro: Gebührenseite, Hilfe (Mindesteinzahlung, Wallet-Übertrag), Regulierungsseite (CySEC 109/10, MiCA 01/2025), Staking-Seite – geprüft 16.09.2026 (Erfahrungsbericht eToro)
• Trade Republic: Preisverzeichnis, Crypto-Seite (Wallet, Staking, Saveback), Rechtliches (BaFin, Einlagensicherung, BitGo Europe) – geprüft 16.09.2026 (Erfahrungsbericht Trade Republic)
• Eigene Nutzung: Trade Republic seit 10/2021 (Aktien/ETF-Sparpläne, Spiegelkarte), eToro-Konto seit mehreren Jahren – beide derzeit nicht aktiv, kein Krypto-Handel bei Trade Republic