Mittlerweile gibt es weltweit über 240 Krypto Börsen und Marktplätze um Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Ripple oder Litecoin zu kaufen. Bei dieser großen Auswahl ist ein Vergleich der besten Krypto Exchanges empfehlenswert.
Auch einen deutschen Krypto-Marktplatz gibt es mit bitcoin.de. BTC-Automaten wie in anderen Ländern üblich, gibt es in Deutschland nur vereinzelt. Daher ist der beste, schnellste und günstigste Weg, Kryptowährungen direkt online zu kaufen.
Die Auswahl an Krypto Exchanges ist riesig! Die Webseite coinmarketcap.com listet derzeit über 240 Kryptobörsen um Bitcoin und andere digitale Währungen zu kaufen. Wir haben uns in diesem Vergleich auf die bekanntesten und größten Bitcoin Börsen konzentriert. Bei diesen sind wir selbst angemeldet und haben gute Erfahrungen gesammelt.
Bei vielen können mittlerweile Coins direkt mit Euro oder einer anderen FIAT-Währung gekauft werden. Dazu ist in den meisten Fällen jedoch eine Verifizierung (KYC) notwendig. Dies bedeutet, du brauchst einen Personalausweis oder Reisepass und gegebenenfalls weitere Dokumente. Bei Börsen die nur mit digitalen Währungen handeln, ist eine Verifizierung nur bei größeren Transfers erforderlich.
Im Vergleich sind nur Börsen mit einem hohen Handelsvolumen aufgelistet. Somit funktioniert der Handel reibungslos, da du schnell einen Verkäufer oder Käufer findest. Bei Börsen mit einem geringen Volumen ist dies häufig nicht der Fall und die Kauf- oder Verkaufsorder bleibt über einen längeren Zeitraum offen.
Die im Vergleich aufgelisteten Börsen sind alle zentrale Börsen welche Käufer & Verkäufer zusammenbringen. Bei Coinbase, BitPanda ist der Käufer/Verkäufer direkt die Plattform.
Jedoch gibt es auch dezentrale Kryptbörsen (DEX), die jedoch aufgrund des geringen Handelsvolumen und der komplizierten Usability bislang nur für Experten interessant sind.
BitPanda bietet einen einfachen und schnellen Einstieg in die Welt der Kryptowährungen mit zahlreichen Zahlungsmöglichkeiten an. Gerade für Einsteiger ist Bitpanda zu empfehlen. Der in Österreich (Wien) sitzende Anbieter überzeugt mit einer schnellen Anmeldung, Verifizierung, deutschem Support und bietet mit Kreditkarte, Sofort, Überweisung, GiroPay, Neteller und Skrill ausreichend viele Zahlungsmöglichkeiten an, um direkt Kryptowährungen & Edelmetalle zu kaufen. Auch Sparpläne ab 25 Euro können täglich, wöchentlich, zweiwöchentlich oder monatlich ausgeführt werden.
Neben den bekannten Coins wie Bitcoin, Ethereum und Ripple, bietet Bitpanda auch eine gute Auswahl an verschiedenen Altcoins an, die ebenfalls direkt sofort und ohne Umwege gekauft werden können. Alles auch problemlos unterwegs per Bitpanda App für iOS und Android.
Mit Pantos entwickelt Bitpanda ein spannendes Multi-Blockchain Token System. PAN kann aktuell nur auf Bitpanda getradet werden. Erfahrene Nutzer können ohne zusätzliche Anmeldung Bitpanda Pro nutzen und profitieren von verschiedenen Order Arten und günstigeren Trading-Gebühren.
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Binance setzt sich aus den Namen Binary und Finance zusammen und hat sich innerhalb weniger Jahren zu einer der größten (Trading Volumen) und bekanntesten Krypto Exchanges der Welt entwickelt. Die Börse wurde im Juli 2017 von Changpeng Zhao gegründet und hat mittlerweile den Firmensitz in Malta & Taiwan.
Binance bietet sehr viele Altcoins an und seit einigen Monaten kann mit einer Kreditkarte auch direkt auf der Börse Kryptowährungen gekauft werden. Hierfür ist jedoch eine Verifizierung notwendig. Auch der Handel mit Hebel (Margin Trading) ist seit Juli 2019 möglich. Weitere Features sind Saving, Staking, Loans und auch eine eigene Kreditkarte wurde angekündigt.
Neben der Exchange gibt es auch den hauseigenen Binance Coin (BNB), der mittlerweile in den Top10 auf coinmarketcap vorgerückt ist. Dieser Coin ermöglicht viele Vorteile und Vergünstigungen auf der Binance Börse.
Coinbase existiert seit 2012 und hat seinen Sitz in San Francisco. Über die Plattform können Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Ripple oder auch eher kleinere Coins wie 0x, DAI oder BAT per Kreditkarte oder SEPA-Überweisung gekauft und gehandelt werden.
Als Auszahlungsmöglichkeit steht auch PayPal zur Verfügung. Mit Coinbase Earn besteht die Möglichkeit, kostenfrei Kryptowährungen zu verdienen. Hierfür müssen Videos mit anschließenden Fragen beantwortet werden. Seit Juli bietet Coinbase auch eine echte Krypto Kreditkarte in Deutschland an. Somit kann direkt mit dem Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder Bitcoin Cash Guthaben gezahlt werden. Es handelt sich dabei um eine VISA Debitkarte.
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Der schnellste und komfortabelste Weg um Kryptowährungen zu handeln und zu kaufen ist über den Broker eToro. Dieser ist im Gegensatz zu vielen Kryptobörsen reguliert und steht in deutscher Sprache zur Verfügung. Nach der Verifizierung stehen verschiedene Einzahlungsmöglichkeiten wie Kreditkarte, Sofort, Banküberweisung und PayPal zur Verfügung. Die Mindesteinzahlung beträgt 200 Dollar.
Nach Einzahlung können derzeit verschiedene Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, DASH, Tron, Binance Coin uvm. als CFD gehandelt (long/short mit x2 Hebel) oder als Vermögenswert gekauft und auf die eToro Wallet oder einer anderen Krypto Wallet übertragen werden.
Neben den Krypto Börsen zum Kauf und Verkauf von Kryptowährungen gibt es auch Krypto Börsen die zusätzlich Margin Trading anbieten. Hierbei kann auf steigende oder fallende Kurse spekuliert werden. Zudem kann der Einsatz gehebelt werden.
Während bei regulierten Krypto CFD Brokern der Hebel auf X2 festgesetzt ist, gibt es bei den Bitcoin Börsen Bybit, Phemex und BitMEX einen maximalen Hebel von 100x. Diese Derivate Börsen akzeptieren als Einzahlungen meist nur Kryptowährungen und keine FIAT-Währungen.
Bei Binance ist das Margin Trading seit einigen Wochen ebenfalls verfügbar.
Kryptowährungen sind sehr volatil, steigen und fallen innerhalb von Stunden oftmals um zehn Prozent und mehr. So werden aus 1.000 Euro schnell 1.100 Euro. Es gibt jedoch Margin Trading Anbieter bei denen die eigene Position zusätzlich gehebelt werden kann. BitMEX, ByBit und Phemex sind dabei die beliebtesten und bekanntesten Trading Plattform für Margin Trading, bei der ein maximaler Hebel (=Leverage) von x100 eingesetzt werden kann!
Nehmen wir die 1.000 Euro vom Anfang und setzen eine Position auf Bitcoin long (steigende Kurse) mit einem Hebel von 100. Somit handelst du mit der Summe von 1.000 Euro (Eigenkapital) x100 (Hebel) = 100.000 Euro (gehebelte Position)! Die Börse leiht dir die 99.000 Euro für deine Order.
Steigt der Bitcoin nur um 1% in die richtige Richtung (long) hast du deinen Einsatz (1.000 Euro) verdoppelt, da du mit dem 100fachen Hebel handelst. Bei einem 10% Anstieg wären das 10.000 Euro.
Entwickelt sich die Position jedoch in die umgekehrte Richtung, wird die Position schnell liquidiert und der Einsatz von 1.000 Euro ist weg.
Margin-Trading bedeutet absolutes Risiko und ist für Anfänger nicht zu empfehlen! Schon gar nicht sollte mit einem hohen Hebel gehandelt werden und immer sollte ein Stop Loss (SL) zur Begrenzung des Verlustes eingesetzt werden.
Bei regulierten CFD-Brokern wie eToro oder Plus500 ist der Hebel auf den Wert 2x begrenzt.
Bei BitMEX gibt es den Leverage 1x, 2x, 3x, 5x, 10x, 25x, 50x, 100x. Jedoch steht dieser nur bei Bitcoin zur Verfügung. Bei den anderen Kryptowährungen ist dieser beschränkt.
Was ist Lending?
Da beim Margin Handel viel „Kapital“ in Form von Bitcoins und anderen Kryptowährungen benötigt wird, bieten die Börsen wie BitMEX, Bitfinex, Binance und Co. Zinsen für die Verleihung von Coins an. Dies wird als Lending bezeichnet. Du bekommst im Falle der Verleihung Zinsen in Form der zur Verfügung gestellten Kryptowährung. Die Zinsen variieren täglich. Laut coinlend.org liegt die jährliche Rate bei Bitfinex für die Verleihung von Bitcoin bei etwa 6 Prozent.
Wer sich für Krypto Trading interessiert braucht nicht unbedingt Krypto Währungen besitzen. Zum reinen Trading auf steigende oder fallende Kurse eigenen sich CFD-Broker hervorragend. Diese sind reguliert, sind in deutscher Sprache und bieten verschiedene Zahlungsmöglichkeiten wie PayPal, Kreditkarte oder Sofort an. Zudem stehen die Apps der Broker für den mobilen Handel auf Smartphone oder Tablet zur Verfügung. Jedoch ist hier der Hebel auf maximal 2 beschränkt. Dies dient zum Schutz der Anleger.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. Zwischen 74-89% der Konten von Privatanlegern verlieren beim Handel mit CFDs Geld. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Eröffnest du eine Position mit einem zweifachen Hebel bist du mit dem doppelten Einsatz deiner Investition im Spiel. Steigt der Bitcoin um 5 Prozent, steigt deine Order um 10 Prozent. Gleiches natürlich wenn sich der Bitcoin in die Entgegengesetzte Richtung entwickelt. Deshalb sollte unbedingt immer mit einem Stopp gearbeitet werden um Verluste zu begrenzen.
Welche Zahlungsmöglichkeiten gibt es?
Krypto Börsen bieten vielfältige Zahlungsmethoden an. Im Krypto Börsen Vergleich sind die Zahlungsvarianten zu finden. Kreditkarten wie VISA und MasterCard werden von vielen Börsen zum Kauf von digitalen Währungen akzeptiert. Käufe mit Kreditkarte sind schnell, kosten dafür einige extra Gebühren.
Es gibt aber auch andere Zahlungsmöglichkeiten wie Sofort, Giropay, die klassische SEPA-Überweisung und einige Anbieter bieten auch spezielle Zahlungsanbieter wie Neteller und Skrill an. Kryptowährungen mit PayPal zu kaufen ist nur unter Umständen möglich. Bei Coinbase steht PayPal als Auszahlungsmöglichkeit zur Verfügung.
Die größte Auswahl an verschiedenen Zahlungsmöglichkeiten bietet BitPanda an.
Wer eine Visa oder Mastercard besitzt, hat die besten Möglichkeiten Kryptowährungen zu kaufen. Nahezu jede Börse bietet Kreditkarte als Zahlungsmöglichkeit an. So lässt sich schnell und einfach Bitcoin und andere Coins kaufen. Jedoch sind die Gebühren bei Kreditkartenzahlungen ziemlich hoch, dafür geht es schnell und einfach.
SEPA Überweisungen werden mittlerweile von vielen Börsen angeboten und sind mit die kostengünstigste Möglichkeit Kryptowährungen zu kaufen. Jedoch ist der Aufwand höher und die Überweisung dauert mehrere Tage. Wer keine Eile hat, sollte sich daher immer die SEPA-Überweisung entscheiden.
Sofortüberweisung (Sofort) ist ebenfalls eine schnelle Möglichkeit, Kryptowährungen zu kaufen. Dabei wird nur ein Online Konto benötigt. Allerdings ist die Schnelligkeit ähnlich wie bei Kreditkarte mit hohen Gebühren verbunden. Daher sollte Sofort nur in Ausnahmefällen genutzt werden.
Giropay ist wie Sofort eine schnelle Möglichkeit, um Kryptowährungen mit einem Online-Banking Konto in Deutschland zu kaufen. Viele Banken und Sparkassen unterstützen giropay und einige Krypto Börsen akzeptieren giropay als Zahlungsvariante. Die Gebühren sind ähnlich Hoch wie bei Sofort und Kreditkarte.
Bei den zahlreichen Krypto Exchanges gibt es unterschiedliche Kosten die für Kauf, Verkauf und Versenden der Währungen z.B. an eine sichere Wallet anfallen.
Einzahlungsgebühren (Gebühren für Zahlungsmethoden) Wer noch keine Kryptowährungen besitzt muss diese erst kaufen. Dazu stehen oftmals unterschiedliche Zahlungsvarianten wie Kreditkarte oder Überweisung zur Verfügung. Gerade Käufe mit Kreditkarte sind zwar schnell aber auch sehr teuer. So kosten Käufe mit Kreditkarte bei Coinbase 3,99%, bei BitPanda 1,50%, bei Binance 3,5% oder 10 USD usw. Günstiger, aber zeitaufwendiger sind SEPA-Zahlungen / Überweisungen. Die Krypto Börsen bieten meist ein eigenes FIAT-Konto in Euro, Dollar oder britische Pfunds an auf welches die Zahlungen eingehen. Für die SEPA-Überweisung fallen bei BitPanda und Coinbase keine Gebühren an! Empfehlung: SEPA-Übereisung als Zahlungsvariante nutzen, spart viele Gebühren.
Kaufgebühren Beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen fallen Kauf-/Verkaufsgebühren an. Diese sind von der jeweiligen Börse abhängig. Bei BitPanda werden für den Kauf & Verkauf von Kryptowährungen 1,49% und bei Coinbase 1,49% fällig. Bei anderen Börsen wie anycoindirect oder LiteBit werden die Kaufgebühren auch als Mining Gebühren oder Administration Fees bezeichnet. Wer die Börsen vergleicht, dem wird auch der unterschiedlichen Kurse z.B. von Bitcoin auffallen. Eine Empfehlung um günstig BTCs und andere Währungen zu kaufen gibt es daher nicht.
Transaktionsgebühren / Miner / Netzwerk Fees Kryptowährungen sollte man sicher aufbewahren. Krypto Börsen sind kein sicherer Ort, daher sollte man die gekauften Coins sicher an eine Wallet senden. Hierbei empfiehlt sich zum Beispiel eine Hardware Wallet wie Ledger oder Trezor. Für die Überweisung der Coins fallen daher unterschiedliche Transaktionsgebühren an. Diese sind abhängig von der Kryptowährung, von der Auslastung des Netzwerkes und von der Börse. Gekennzeichnet werden diese oft als Wallet Einzahlungs-/Auszahlungsgebühren. In der Regel sind diese jedoch gering.
Wie sicher sind Krypto Börsen?
Kryptobörsen sind nicht sicher! Gerade große Mengen an Kryptowährungen sollten nach dem Kauf sofort auf sichere Wallet überwiesen werden. Hier gibt es ein großes Angebot an Paper-, Hardware-, und Online-Wallets. Sehr sicher und empfehlenswert sind Hardware Wallets wie Trezor oder Ledger. Gerade für größere Coin Bestände lohnt sich diese Investition.
Krypto Exchanges sind permanent angriffen ausgesetzt. Grundsätzlich bieten die Börsen einen hohen Sicherheitsstandard, doch es kommt immer wieder zu erfolgreichen Hacks wo Kryptowährungen in Millionenhöhe gestohlen werden. Auch die bekannten und beliebten Börsen Binance, Bitfinex sind bereits Opfer von erfolgreichen Hacks geworden und Bitcoins im Wert von 40 Millionen Dollar (Binance) und 72 Millionen Dollar (Bitfinex) wurden erbeutet.
BTC Bitcoin Börsen Hacks
Empfehlung: Ledger Hardware Wallet
Zur sicheren Aufbewahrung unserer Kryptowährungen vertrauen wir auf die Hardware Wallets von Ledger. Ab 59,00 Euro gibt es den Ledger Nano S, worauf die Coins sicher aufbewahrt werden!
Gerade bei größeren Summen ist dies dringend zu empfehlen. Denn Krypto Börsen werden häufig von Hackern angegriffen und Wallets leergeräumt. Sei deine eigene Bank und investiere in eine sichere Wallet.
Krypto Marktplätze bieten umfangreiche Sicherheitsmöglichkeiten an. Um seinen Account so gut wie möglich vor Angreifern zu schützen, sollten diese Möglichkeiten genutzt werden. Dies fängt bei der E-Mail Adresse an, geht über ein sicheres Passwort und hört bei der Zwei-Faktor-Nutzung auf. Darüber hinaus gibt es noch weitere Kontrollmöglichkeiten.
E-Mail Adresse: Wir verwenden für wichtige Plattformen und Marktplätze und Börsen jeweils einzigartige E-Mail Adressen, die jeweils nur der Plattform zugewiesen sind. So haben es Angreifer schwierig die richtige E-Mail Adresse zu erraten.
Passwort: Krypto Börsen sind mit einer Bank vergleichbar. Hier wird teilweise viel Geld in Form von Kryptowährungen geparkt. Deshalb sollte ein einzigartiges Passwort, mit möglichst vielen Stellen (24 und mehr), Sonderzeichen, Groß-/Kleinschreibung und Zahlen verwendet werden. Online Passwort-Generator oder Online Seed Generator Webseiten sollten vermieden werden. Empfehlenswert ist es zudem, das Passwort in regelmäßigen Abständen zu ändern.
Anti-Phishing Code: Achte immer auf die richtige Adresse in der Browserzeile. Klicke auf keine Links in merkwürdigen E-Mails. Diese könnten dich zu einer Phishing Webseite weiterleiten und so deine Zugangsdaten ausspähen. Binance bietet aus diesem Grund einen Anti-Phishing Code an.
Zwei Faktor Authentifikation /2-Schritt-Verifizierung: Nahezu alle Börsen bieten die zwei Schritt Anmeldung an. Diese sollte daher auch umgehend nach der Anmeldung, spätestens nach dem ersten Kauf einer Kryptowährung aktiviert werden. Dafür wird eine Handynummer (vergleichbar mit SMSTan) oder eine App wie den Google Authenticator oder Authy benötigt. Beide Apps gibt’s es kostenlos für Android und iOS und bieten nach hinzufügen und Aktivierung einen zeitbasierten 6-stelligen Code, der für Login, Kauf, Transfer, Änderung des Passwortes etc. eingegeben werden muss!
API-Code: Mit API Codes sollte vorsichtig umgegangen werden. Über diesen Zugriff können Trades, Ein-/Auszahlungen etc. erfolgen. Einige Plattformen wie cointracking benötigen den Zugriff, jedoch sollte der Code nur bei ausgewählten und seriösen Anbietern hinterlegt werden. Eigentlich niemals sollte Auszahlung per API-Code aktiviert sein. (Checkbox)
Ansonsten gelten die normalen Sicherheitsvorkehrungen. Bei den Hacks werden meistens Sicherheitslücken bei den Anbietern ausgenutzt, aber nicht selten werden auch einzelne Wallets von Kunden aufgrund schwacher Passwörter und unzureichender Sicherheitsvorkehrungen leergeräumt.
Was ist der Unterschied zwischen Krypto Börse & Krypto CFD-Broker?
Auf vielen Seiten werden Krypto Börsen und CFD-Broker wie Plus500, eToro und IQOption miteinander vermischt. Alle Plattformen bieten Kryptowährungen an, jedoch besitzt du bei einem CFD-Broker nur einen Vertrag auf einen steigenden oder fallenden Krypto Kurs und nicht direkt die Kryptowährung. Daher sind CFD-Broker ideal zum kurzfristigen Krypto Trading, da du beide Richtungen (short/long) kaufen kannst. Zudem gibt es einen Hebel um mit weniger Einsatz mehr Gewinn-/Verlust zu erzielen.
Wenn du langfristig Kryptowährungen besitzen willst, solltest du diese auf einer der oben genannten Börse kaufen.
Krypto Börse
Kauf von Kryptowährungen
Große Auswahl an Coins
Unterschiedliche Zahlungsvarianten
Ideal für langfristiges Investment
Oftmals nicht reguliert
Krypto CFD-Broker
Ideal zum Krypto Trading
Kein Besitz der Währung, nur Derivate auf steigende oder fallende Kurse
Trading mit Hebel möglich
Reguliert, begrenzte Auswahl an Coins
Kryptowährungen kaufen & handeln mit eToro
Der schnellste und komfortabelste Weg um Kryptowährungen zu handeln und zu kaufen ist über den Broker eToro. Dieser ist im Gegensatz zu vielen Kryptobörsen reguliert und steht in deutscher Sprache zur Verfügung. Nach der Verifizierung stehen verschiedene Einzahlungsmöglichkeiten wie Kreditkarte, Sofort, Banküberweisung und PayPal zur Verfügung. Die Mindesteinzahlung beträgt 200 Dollar.
Nach Einzahlung können derzeit verschiedene Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, DASH, Tron, Binance Coin uvm. als CFD gehandelt (long/short mit x2 Hebel) oder als Vermögenswert gekauft und auf die eToro Wallet oder einer anderen Krypto Wallet übertragen werden.
Dies kommt ganz auf deine Bedürfnisse und Erfahrungen mit Kryptowährungen an. Als Einsteiger empfiehlt sich zum Beispiel Bitpanda, bitcoin.de oder auch Bitwala. Bei diesen Börsen ist alles in deutscher Sprache, einfach gehalten und verständlich aufgebaut. Dafür sind bei diesen Börsen die Gebühren teilweise höher. Das beste Gesamtpaket hat Binance. Mehr Infos
Wenn du günstig Bitcoins kaufen willst, machst du dies am besten über die Börsen Bitstamp (ab 0.50%) oder kraken (ab 0.26%). Bei einem höheren Volumen sinken die Gebühren noch! Teilweise kommen aber noch Einzahlungsgebühren (z.B. bei Kreditkarte) und Transaktionsgebühren hinzu.
Es gibt sicherlich noch Möglichkeiten anonym Kryptowährungen zu kaufen, aber bei den meisten Krypto Börsen ist ein KYC Know-Your-Customer erforderlich, sonst kannst du keine Bitcoins und andere Coins kaufen. Hierbei wird ein Personalausweis, Reisepass und gelegentlich auch eine Verbraucherrechnung verlangt.
Einsteiger kaufen Kryptowährungen am besten bei Bitpanda (großes Angebot, deutsche Sprache und Support, viele Zahlungsmöglichkeiten, einfach per Web & App). Gute Alternativen sind auch Bison, Bitwala, Coinbase, Binance oder Crypto.com.
Wenn auf dem Smartphone gerne Kryptowährungen kaufen willst, kannst du in den meisten Fällen auch direkt die App der Börse nutzen. Mittlerweile haben alle Börsen eigenständige Smartphone Apps für iOS und Android. Bist du kompletter Neueinsteiger, dann dürfte die App von Crypto.com interessant sein. Diese vereint Konto, Kreditkarte, Handel von +50 Kryptowährungen und hat noch weitere Features. Mehr Infos
