Krypto Börsen Vergleich für Kauf und Trading

Was ist Margin Trading?

Kryptowährungen sind sehr volatil, steigen und fallen innerhalb von Stunden oftmals um zehn Prozent und mehr. So werden aus 1.000 Euro schnell 1.100 Euro. Es gibt jedoch Margin Trading Anbieter bei denen die eigene Position zusätzlich gehebelt werden kann. BitMEX, ByBit und Phemex sind dabei die beliebtesten und bekanntesten Trading Plattform für Margin Trading, bei der ein maximaler Hebel (=Leverage) von x100 eingesetzt werden kann!

Nehmen wir die 1.000 Euro vom Anfang und setzen eine Position auf Bitcoin long (steigende Kurse) mit einem Hebel von 100. Somit handelst du mit der Summe von 1.000 Euro (Eigenkapital) x100 (Hebel) = 100.000 Euro (gehebelte Position)! Die Börse leiht dir die 99.000 Euro für deine Order.

Steigt der Bitcoin nur um 1% in die richtige Richtung (long) hast du deinen Einsatz (1.000 Euro) verdoppelt, da du mit dem 100fachen Hebel handelst. Bei einem 10% Anstieg wären das 10.000 Euro.

Entwickelt sich die Position jedoch in die umgekehrte Richtung, wird die Position schnell liquidiert und der Einsatz von 1.000 Euro ist weg.

Margin-Trading bedeutet absolutes Risiko und ist für Anfänger nicht zu empfehlen! Schon gar nicht sollte mit einem hohen Hebel gehandelt werden und immer sollte ein Stop Loss (SL) zur Begrenzung des Verlustes eingesetzt werden.

Bei regulierten CFD-Brokern wie eToro oder Plus500 ist der Hebel auf den Wert 2x begrenzt.

Bei BitMEX gibt es den Leverage 1x, 2x, 3x, 5x, 10x, 25x, 50x, 100x. Jedoch steht dieser nur bei Bitcoin zur Verfügung. Bei den anderen Kryptowährungen ist dieser beschränkt.

Was ist Lending?

Da beim Margin Handel viel „Kapital“ in Form von Bitcoins und anderen Kryptowährungen benötigt wird, bieten die Börsen wie BitMEX, Bitfinex, Binance und Co. Zinsen für die Verleihung von Coins an. Dies wird als Lending bezeichnet. Du bekommst im Falle der Verleihung Zinsen in Form der zur Verfügung gestellten Kryptowährung. Die Zinsen variieren täglich. Laut coinlend.org liegt die jährliche Rate bei Bitfinex für die Verleihung von Bitcoin bei etwa 6 Prozent.

Welche Zahlungsmöglichkeiten gibt es?

Krypto Börsen bieten vielfältige Zahlungsmethoden an. Im Krypto Börsen Vergleich sind die Zahlungsvarianten zu finden. Kreditkarten wie VISA und MasterCard werden von vielen Börsen zum Kauf von digitalen Währungen akzeptiert. Käufe mit Kreditkarte sind schnell, kosten dafür einige extra Gebühren.

Es gibt aber auch andere Zahlungsmöglichkeiten wie Sofort, Giropay, die klassische SEPA-Überweisung und einige Anbieter bieten auch spezielle Zahlungsanbieter wie Neteller und Skrill an. Kryptowährungen mit PayPal zu kaufen ist nur unter Umständen möglich. Bei Coinbase steht PayPal als Auszahlungsmöglichkeit zur Verfügung.

Die größte Auswahl an verschiedenen Zahlungsmöglichkeiten bietet BitPanda an.

Wie hoch sind die Gebühren?

Bei den zahlreichen Krypto Exchanges gibt es unterschiedliche Kosten die für Kauf, Verkauf und Versenden der Währungen z.B. an eine sichere Wallet anfallen.

• Einzahlungsgebühren (Gebühren für Zahlungsmethoden)
  Wer noch keine Kryptowährungen besitzt muss diese erst kaufen. Dazu stehen oftmals unterschiedliche Zahlungsvarianten wie Kreditkarte oder Überweisung zur Verfügung. Gerade Käufe mit Kreditkarte sind zwar schnell aber auch sehr teuer. So kosten Käufe mit Kreditkarte bei Coinbase 3,99%, bei BitPanda 1,50%, bei Binance 3,5% oder 10 USD usw.
  Günstiger, aber zeitaufwendiger sind SEPA-Zahlungen / Überweisungen. Die Krypto Börsen bieten meist ein eigenes FIAT-Konto in Euro, Dollar oder britische Pfunds an auf welches die Zahlungen eingehen.
  Für die SEPA-Überweisung fallen bei BitPanda und Coinbase keine Gebühren an!
  Empfehlung: SEPA-Übereisung als Zahlungsvariante nutzen, spart viele Gebühren.

• Kaufgebühren
  Beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen fallen Kauf-/Verkaufsgebühren an. Diese sind von der jeweiligen Börse abhängig. Bei BitPanda werden für den Kauf & Verkauf von Kryptowährungen 1,49% und bei Coinbase 1,49% fällig.
  Bei anderen Börsen wie anycoindirect oder LiteBit werden die Kaufgebühren auch als Mining Gebühren oder Administration Fees bezeichnet. Wer die Börsen vergleicht, dem wird auch der unterschiedlichen Kurse z.B. von Bitcoin auffallen. Eine Empfehlung um günstig BTCs und andere Währungen zu kaufen gibt es daher nicht.

• Transaktionsgebühren / Miner / Netzwerk Fees
  Kryptowährungen sollte man sicher aufbewahren. Krypto Börsen sind kein sicherer Ort, daher sollte man die gekauften Coins sicher an eine Wallet senden. Hierbei empfiehlt sich zum Beispiel eine Hardware Wallet wie Ledger oder Trezor. Für die Überweisung der Coins fallen daher unterschiedliche Transaktionsgebühren an. Diese sind abhängig von der Kryptowährung, von der Auslastung des Netzwerkes und von der Börse.
  Gekennzeichnet werden diese oft als Wallet Einzahlungs-/Auszahlungsgebühren. In der Regel sind diese jedoch gering.

Sicherheitsempfehlungen Krypto Börsen

Krypto Marktplätze bieten umfangreiche Sicherheitsmöglichkeiten an. Um seinen Account so gut wie möglich vor Angreifern zu schützen, sollten diese Möglichkeiten genutzt werden. Dies fängt bei der E-Mail Adresse an, geht über ein sicheres Passwort und hört bei der Zwei-Faktor-Nutzung auf. Darüber hinaus gibt es noch weitere Kontrollmöglichkeiten.

• E-Mail Adresse: Wir verwenden für wichtige Plattformen und Marktplätze und Börsen jeweils einzigartige E-Mail Adressen, die jeweils nur der Plattform zugewiesen sind. So haben es Angreifer schwierig die richtige E-Mail Adresse zu erraten.
• Passwort: Krypto Börsen sind mit einer Bank vergleichbar. Hier wird teilweise viel Geld in Form von Kryptowährungen geparkt. Deshalb sollte ein einzigartiges Passwort, mit möglichst vielen Stellen (24 und mehr), Sonderzeichen, Groß-/Kleinschreibung und Zahlen verwendet werden. Online Passwort-Generator oder Online Seed Generator Webseiten sollten vermieden werden. Empfehlenswert ist es zudem, das Passwort in regelmäßigen Abständen zu ändern.
• Anti-Phishing Code: Achte immer auf die richtige Adresse in der Browserzeile. Klicke auf keine Links in merkwürdigen E-Mails. Diese könnten dich zu einer Phishing Webseite weiterleiten und so deine Zugangsdaten ausspähen. Binance bietet aus diesem Grund einen Anti-Phishing Code an.
• Zwei Faktor Authentifikation /2-Schritt-Verifizierung:  Nahezu alle Börsen bieten die zwei Schritt Anmeldung an. Diese sollte daher auch umgehend nach der Anmeldung, spätestens nach dem ersten Kauf einer Kryptowährung aktiviert werden.
  Dafür wird eine Handynummer (vergleichbar mit SMSTan) oder eine App wie den Google Authenticator oder Authy benötigt. Beide Apps gibt’s es kostenlos für Android und iOS und bieten nach hinzufügen und Aktivierung einen zeitbasierten 6-stelligen Code, der für Login, Kauf, Transfer, Änderung des Passwortes etc. eingegeben werden muss!
• API-Code: Mit API Codes sollte vorsichtig umgegangen werden. Über diesen Zugriff können Trades, Ein-/Auszahlungen etc. erfolgen. Einige Plattformen wie cointracking benötigen den Zugriff, jedoch sollte der Code nur bei ausgewählten und seriösen Anbietern hinterlegt werden. Eigentlich niemals sollte Auszahlung per API-Code aktiviert sein. (Checkbox)

Ansonsten gelten die normalen Sicherheitsvorkehrungen. Bei den Hacks werden meistens Sicherheitslücken bei den Anbietern ausgenutzt, aber nicht selten werden auch einzelne Wallets von Kunden aufgrund schwacher Passwörter und unzureichender Sicherheitsvorkehrungen leergeräumt.

Was ist der Unterschied zwischen Krypto Börse & Krypto CFD-Broker?

Auf vielen Seiten werden Krypto Börsen und CFD-Broker wie Plus500, eToro und IQOption miteinander vermischt. Alle Plattformen bieten Kryptowährungen an, jedoch besitzt du bei einem CFD-Broker nur einen Vertrag auf einen steigenden oder fallenden Krypto Kurs und nicht direkt die Kryptowährung. Daher sind CFD-Broker ideal zum kurzfristigen Krypto Trading, da du beide Richtungen (short/long) kaufen kannst. Zudem gibt es einen Hebel um mit weniger Einsatz mehr Gewinn-/Verlust zu erzielen.

Wenn du langfristig Kryptowährungen besitzen willst, solltest du diese auf einer der oben genannten Börse kaufen.

Kryptowährungen kaufen & handeln mit eToro

Der schnellste und komfortabelste Weg um Kryptowährungen zu handeln und zu kaufen ist über den Broker eToro. Dieser ist im Gegensatz zu vielen Kryptobörsen reguliert und steht in deutscher Sprache zur Verfügung. Nach der Verifizierung stehen verschiedene Einzahlungsmöglichkeiten wie Kreditkarte, Sofort, Banküberweisung und PayPal zur Verfügung. Die Mindesteinzahlung beträgt 200 Dollar.

Nach Einzahlung können derzeit verschiedene Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, DASH, Tron, Binance Coin uvm. als CFD gehandelt (long/short mit x2 Hebel) oder als Vermögenswert gekauft und auf die eToro Wallet oder einer anderen Krypto Wallet übertragen werden.